Compliance não é falta de vontade. É falta de estrutura.
Equipes de compliance e operações financeiras lidam com volumes massivos de documentos de clientes, fornecedores e contrapartes. A pressão regulatória cresce, os prazos apertam e o processo de montagem de dossiês ainda é manual.
- Dossiês KYC montados manualmente, coletando RG, comprovante de endereço, contrato social e certidões de fontes diferentes
- Onboarding de clientes PJ que leva dias porque depende de documentos espalhados entre e-mail, WhatsApp e pasta física
- Relatórios de PLD/FT compilados às pressas no prazo de comunicação ao COAF, sem rastreabilidade das fontes
- Due diligence com informações coletadas por diferentes analistas sem visão consolidada nem controle de versão
- Auditorias do BACEN ou CVM exigindo reconstituição de dossiês que levam semanas para localizar e organizar
- Conhecimento regulatório concentrado em poucos especialistas, quando saem, a operação fica exposta
O custo de operar sem governança documental
Multas regulatórias
BACEN, CVM e COAF aplicam penalidades severas por falhas documentais em PLD, KYC e reporte regulatório. Valores chegam a milhões.
Onboarding lento
Cada dia de atraso no onboarding é receita que não entra. Clientes PJ complexos levam semanas para ter dossiê completo.
Exposição a fraude
Sem validação cruzada automatizada, documentos falsificados passam despercebidos na esteira de onboarding.
Documentos que o DOCS produz para o Financeiro
Dossiê KYC
Compilação estruturada de documentos de identificação, societários e de endereço do cliente
Relatório PLD/FT
Análise de operações suspeitas com evidências, timeline e comunicação para o COAF
Due Diligence
Investigação de contrapartes com análise de mídia adversa, PEPs, sanções e histórico reputacional
Parecer de Compliance
Opinião fundamentada sobre conformidade de operação, produto ou contraparte
Relatório Regulatório
Documentação exigida por BACEN, CVM ou SUSEP com dados estruturados e trilha de auditoria
Dossiê de Auditoria
Compilação de evidências e documentos para auditoria interna ou regulatória com indexação completa
Como o DOCS transforma a operação financeira
O DOCS substitui o processo inteiro, da coleta de documentos do cliente ao dossiê completo, rastreável e pronto para auditoria. IA que extrai, valida e organiza. Governança real por área e por nível de confidencialidade.
Extração automática de dados
A IA extrai dados de RG, CNH, CNPJ, contrato social e certidões, identificando campos, validando consistência e sinalizando divergências.
Montagem automática de dossiês
Templates de KYC, PLD e due diligence preenchidos com dados extraídos. Checklist de completude automático, sem precisar conferir item por item.
Knowledge sets regulatórios
Bases de conhecimento com Circular BACEN 3.978, normas CVM, Lei 9.613 e regulamentações setoriais, a IA consulta o contexto certo.
Segregação por área
Dossiês e documentos segregados por departamento: compliance, jurídico, operações. Quem vê o quê é controlado pela organização.
Trilha de auditoria completa
Cada documento coletado, cada validação feita, cada aprovação, registrados com timestamp, usuário e contexto. Pronto para qualquer auditoria.
Exportação estruturada
Dossiês exportados em PDF com índice, documentos anexados e dados estruturados para alimentar sistemas regulatórios.
"O analista recebe os documentos do cliente, faz upload no DOCS. Em minutos, a IA extraiu os dados, validou a consistência, preencheu o dossiê KYC e sinalizou dois pontos de atenção. O que levava um dia agora leva uma hora."
Da regulamentação à operação em análise: a IA ancora cada resposta no nível certo do compliance financeiro.
Do ordenamento público e das circulares à carteira e ao expediente em elaboração, em cinco níveis de profundidade.
Lei 9.613, circulares e resoluções do BACEN, normas da CVM e SUSEP, orientações do COAF, LGPD, listas públicas de sanções e referências aplicáveis a todas as instituições financeiras.
Manual de PLD/FT e KYC, política de compliance, modelos aprovados pelo conselho, limites por segmento e procedimentos internos obrigatórios.
Varejo, corporate, investimentos, câmbio ou crédito; regras específicas do produto, canal digital ou correspondente bancário.
Gerência de conta, centro de análise de compliance ou crédito, fila e SLA da análise, histórico do relacionamento com a contraparte.
CPF/CNPJ, operação ou alerta sob análise, documentos coletados e flags de risco vinculadas ao expediente KYC, PLD ou auditoria em elaboração.
Passe o cursor sobre os anéis ou sobre cada camada para ver como a IA se ancora no contexto de compliance e regulatório.
O que é lei e circular, o que é política da casa e o que é dado sensível do cliente permanece distinguível por camada.
Fluxo operacional com o DOCS
Coleta de documentos
Documentos do cliente chegam por e-mail, WhatsApp ou upload direto. O DOCS recebe, identifica o tipo de documento e vincula ao cliente.
Extração e validação
A IA extrai dados de cada documento (RG, CNPJ, endereço, sócios), valida consistência entre eles e sinaliza divergências ou documentos faltantes.
Montagem do dossiê
O template de KYC ou due diligence é preenchido automaticamente. Checklist de completude mostra o que já foi validado e o que ainda falta.
Análise pelo compliance
O oficial de compliance revisa o dossiê, valida as flags de risco, adiciona parecer e aprova. Tudo com rastreabilidade completa.
Custódia e reporte
Dossiê custodiado com trilha de auditoria. Dados estruturados prontos para reporte ao BACEN, CVM ou COAF quando solicitados.